Mengurus aset peninggalan orang tua kerap menjadi tantangan pelik bagi ahli waris, terutama ketika saldo rekening pensiun 401(k) mendadak jauh di bawah perkiraan. Kasus yang dialami oleh seorang pria bernama Carlos mencuat setelah ia mendapati tabungan pensiun sang ayah yang telah tiada hanya menyisakan USD 20.000 dari jumlah yang seharusnya jauh lebih besar.
Berdasarkan analisis awak media dari laporan terkait, bos almarhum mengeklaim bahwa sang ayah telah menarik sebagian besar dana tersebut semasa hidupnya. Kendati demikian, pihak keluarga tentu membutuhkan bukti otentik untuk memastikan kebenaran klaim penarikan dana pensiun tersebut agar tidak menimbulkan kecurigaan di kemudian hari.
Related Stories
Suka dengan Artikel Ini?
Dapatkan lebih banyak cerita menarik dengan berlangganan newsletter kami. Gratis!
SubscribePakar hukum ketenagakerjaan menyarankan agar ahli waris segera menghubungi administrator rencana pensiun guna meminta laporan resmi riwayat akun. "Langkah pertama adalah menghubungi administrator 401(k) untuk menanyakan informasi yang diperlukan oleh pihak berwenang," ungkap mantan kepala Administrasi Keamanan Manfaat Karyawan, Lisa Gomez.
Selain meminta dokumen dari perusahaan, keluarga juga dapat memeriksa surat pemberitahuan pajak tahunan almarhum untuk melacak adanya Formulir 1099-R yang biasanya diterbitkan saat terjadi penarikan dana. Analisis mendalam terhadap rekam jejak keuangan ini diharapkan mampu mengungkap kebenaran di balik rahasia raibnya dana pensiun tersebut.